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希望リターン

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初心者の方は投資信託を選ぶ際どのような基準で選べばいいのか悩んだことがあるかと思います。

今回は投資信託を選ぶ基準として希望リターンに着目して記事を書いてみました。

目次

希望リターンとは

希望リターンとは1年間でどれぐらいお金が増えて欲しいかと言うことです。

投資信託選ぶ際の基準になります。

例えば希望リターンは少なめでいいから、リスクはあまり取りたくない場合は債券などの投資になります。

5%から8%とか増えたいと思えば、海外株式など株式系のアセットクラスに投資するのが良いです。

年間に20%とか30%増えて欲しいと言うような場合は投資信託では難しいので、個別株で自身で投資することになります。

このように希望リターンを決めておくと、どの投資信託にすれば目標達成する事ができるのかなどわかってくるようになります。

何もわからずに、債券などに投資していて、全然増えないとなる事も少なくなるかと思います。

また希望リターンを決めた時は、次に許容リスクなども考慮してアセットアロケーションやポートフォリオを組んでいくと良いかと思います。

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この記事を書いた人

投資歴11年目です。(2024年現在)
今までバリュー投資やグロース株投資、債券、金投資など様々投資を経験しています。
その経験を踏まえて漫画と記事を書いています。

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