アウトパフォームとは
アウトパフォームとは
投資成果を表す言葉で、ファンドや個別銘柄、ポートフォリオなどの運用成績がベンチマークとする指標を上回っていること。
引用元：大和証券（https://www.daiwa.jp/glossary/YST2301.html）
アウトパフォームの例を出すと
テストでクラス平均より上を行くことを目標にしている人がテストでクラス平均よりいい状態のような感じです。
ベンチマークって何と思う方もいると思いますが先程の例で言うとクラス平均の部分になります。
尚詳しいベンチマークについての解説は下記漫画をご覧下さい。
[blogcard url=https://kabumura.com/ベンチマーク/]アクティブファンド
主にアウトパフォームという言葉をよく使うのはアクティブファンドになります。
アクティブファンドは高い報酬を貰う代わりにベンチマークとしている指数よりも好成績を出す事を目標にしています。
ベンチマークに勝てないようではベンチマークに連動する事を目標としているインデックスファンドに投資すれば良い事になります。
インテックスファンドはアクティブファンドと比較すると報酬は格安です。
参考にする指数
又個人投資家が個別銘柄で取引をする場合もアウトパフォームする事を目標にした方が良いです。
アウトパフォーム仕様にもベンチマークなんて無いよという方が多いと思います。
その際はアクティブファンドが参考にしている指数と比較しても良いかと思います。
日本株で取引している場合はTOPIXや日経225などですね。
TOPIXや日経225よりも成績が悪いようであればこれらに連動するインデックスファンドに投資するのが好成績を出す近道になります。
又、目標があれば個別株投資をやるやる気にも繋がるので良い傾向になります。
インデックスファンドを買おう
数年個別株などをやってベンチマークよりも成績が悪い場合は繰り返しになりますがインデックスファンドを買うのが良いです。
インデックスファンドを購入する事でベンチマークと同等の運用成績を出す事が可能になる為です。
大きく勝つ事は出来ませんがコツコツ増やしていけるのでインデックスファンドも良いですよ。
※勿論マイナス側に触れることもあります。
インデックスファンドって何という方は下記解説漫画をご覧下さい。
[blogcard url=https://kabumura.com/index/]アンダーパフォーム
アンダーパフォームとは
投資成果を表す言葉で、ファンドや個別銘柄、ポートフォリオなどの運用成績がベンチマークとする指標を下回っていること。
引用元：大和証券（https://www.daiwa.jp/glossary/YST2303.html）
アンダーパフォームとはアンダーパフォームの反対の状態になります。
ベンチマーク以下の成績という事ですね。
注意点としては対象のアクティブファンドがプラスでもベンチマークがそれ以上のプラスの場合もアンダーパフォームという事になります。
プラスでもそれ以上ならベンチマーク連動のインデックスファンドを買えば良いという事ですね。
まとめ
個別株投資をする場合でもベンチマークを設定して自身の運用成績は良いのかなど検証してみると更なる成長ができると思います。
漫画の原稿
①
ま「アウトパフォームって何ですか？
②
あ「日経平均などのベンチマークに対して、自分の成績がいい状態のことですね。
③
あ「反対の意味はアンダーパフォームでベンチマークに負けてる状態です。
④
あ「ベンチマークに勝てないなら日経平均買えばいいって感じです。
