株式投資を始めたばかりの初心者の皆さん、ファンドを選ぶ際に単年度だけでなく、数年間のリターンを見ることが重要です。
本記事では、その理由と具体例を通じて、なぜ複数年のリターンを考慮すべきかをご説明します。
単年度では正確に評価が難しい点
ファンドを選ぶ際には、複数年のリターンを見ることが非常に重要です。
なぜなら、単年度だけでは投資の成績を正確に評価できないからです。
複数年のリターンが重要な理由
なぜなら、単年度だけでファンドの成績を判断すると、一時的な高リターンに惑わされてしまうことがあるからです。
理由は、市場の波が年々変動するため、単年度のリターンだけではそのファンドが本当に安定した成績を収めているのか判断できないからです。
その根拠は、単年度ではファンドの成績が大きく左右される要因が多数存在し、これが単年度のリターンを歪めてしまうからです。
なぜかというと、市場の変動や特定の出来事がある年に高いリターンをもたらすことがある一方、別の年には低いリターンを示すことがあるためです。
具体例から見る複数年のリターン
たとえば、まりりんさんは過去1年のリターンが30%のファンドを発見し、投資しようと思いました。
しかし、5年のリターンを見ると、わずか5%ほどでした。
どういうことかと言うと、1年だけの視点では高リターンに魅力を感じましたが、実際には5年間での成績は他のアセットクラスと似たようなものであったため、投資を辞める判断をしました。
この具体例からも、複数年のリターンがファンドの真の価値を判断する上で重要であることがわかります。
複数年のリターンを見よう
そのため、投資リターンを見る際には単年度だけでなく、複数年のリターンも注視することが大切です。
つまり、単年度の成績だけにとらわれず、ファンドの安定性と成長性を評価するために、長期的な視点を持つことが重要です。
株式投資初心者の皆さん、複数年のリターンを考慮に入れて、賢い投資判断をしましょう。
漫画の原稿
①コマ
ま「あかっとさん、このファンド1年間で30%も増えてますよ。凄くないですか？」
②コマ
あ「ファンドを見る時は単年度では無く数年のリターンも見たほうがいいですよ」
③コマ
あ「5年リターンでは5%程になるのもありますね」
④コマ
ま「年利5%なら他のとにたようなかんじですね」
