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インカムゲインとキャピタルゲインどちらを優先すればいいのか?

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投資初心者の方は配当金や分配金等のインカムゲインが魅力的に見えるかと思います。

今回はインカムゲインをメインにしたほうがいいのか、またはキャピタルゲインをメインにしたほうがいいのか、そのような疑問を解決できればと思い、記事を書いてみました。

目次

インカムゲインとキャピタルゲインはどちらがいいのか

それではインカムゲインとキャピタルゲインどちらがいいのかを書いていきたいと思います。

結論から言うとその人の状況によるかと思います。

資産形成期の方などはインカムゲインよりはキャピタルゲインをメインにした方が良いかと思います。

反対にFIREなどをした方や、資産取り崩し時期などの方はインカムゲインをメインにした方が良いかと思います。

なぜ資産形成の方はキャピタルゲインが良いのか

それではなぜ資産形成期の方はキャピタルゲインが良いのかを書いていきたいと思います。

それは配当金などは個別株の場合は、企業が投資などしてさらなる売り上げ貢献に努めた方が株価上昇につながる可能性が高いからです。

また、投資信託の場合は分配金が出るとその分基準価格は下がってしまいます。

そのため積立NISAなどの場合は再投資した場合でも枠が減ってしまいます。

また個別株・投資信託、両方ともに分配金・配当金が出ることで、複利の効果が薄まってしまいます。

まとめ

インカムゲインは魅力的に見えますが、資産形成等の方はインカムゲインよりはキャピタルゲインが良いのかなと思います。

インカムゲインを無視して複利の力で資産を増やしていくと良いのかなと思います。

ただし、資産形成期の方でも資産をある程度持っており、日ごろの生活を良くしていきたいと言う方などは配当金をもらうのもありなのかなと思います。

また配当金などをもらっていくと投資していると言う実感が湧いたり、モチベーション上昇につながるのでそこまで熱意のない方でも投資を続けることができるので、配当金目当てで投資するのも良いのかなと思います。

またインカムゲインやキャピタルゲインとは少し違いますが、株主優待などを実施している企業もあるので、こちらにも着目して投資していくと良いのかなと思います。

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この記事を書いた人

投資歴11年目です。(2024年現在)
今までバリュー投資やグロース株投資、債券、金投資など様々投資を経験しています。
その経験を踏まえて漫画と記事を書いています。

4歳児の育児漫画、趣味のDIYサイトも運営しています。
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