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アセットアローケーションについて

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初心者の方はアセットアロケーションという言葉を聞く事があるかと思います。

アセットアロケーションとは何なのか、今回はそのような疑問について解説していきたいと思います。

目次

アセットアロケーションとは

アセット(Asset)は「資産」、アロケーション(Allocation)は「配分」という意味の英語で、アセットアロケーションとは運用する資金を国内外の株や債券などにどのような割合で投資するのかを決めることをいいます。

https://www.smbcnikko.co.jp/terms/japan/a/J0121.html

アセットアロケーションを簡単に例えると自衛隊で海上、陸上、航空、それぞれどれぐらいの比率で運用するかと言うようなイメージです。

陸上が多すぎてもダメですし、海上が少なすぎてもだめです。

日本は島国なので海上が多いかと思います。

このようにアセットアロケーションはそれぞれの状況に応じて設定していきます。

投資でのアセットアロケーションとは

投資としては、株式や債券、不動産などのさまざまな資産クラスで組んでいきます。

簡単に組む場合は、インデックス投資など活用すると良いです。

アセットアロケーションをどのように組めばいいか分からない方は、自分の希望リターン許容リスクなどその辺を考慮し設定していくと良いかと思います。

投資の成績はアセットアロケーションによってある程度決まってきます。

リターンばかりを求めるとリスクが高くなったりするので私個人としては許容リスクから決めていってもいいのかなと思います。

希望リターンや許容リスクが分からない

希望リターンや許容リスクなどそう言われてもよくわからないと言う方は、ウェルスナビなどや松井証券の投資工房など簡単な質問でアセットアロケーションを組んでくれるので、そのようなサービスを活用するのも良いかと思います。

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この記事を書いた人

投資歴11年目です。(2024年現在)
今までバリュー投資やグロース株投資、債券、金投資など様々投資を経験しています。
その経験を踏まえて漫画と記事を書いています。

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